Naložbena politika, ki je navedena v statutu investicijske družbe, opredeljuje vrednostne papirje in razpon njihovih deležev, ki lahko sestavljajo portfelj sklada.

Delnica investicijske družbe kotira na borzi. Njena tržna vrednost se dnevno spreminja glede na ponudbo in povpraševanje na borzi. Tveganost delnice investicijske družbe je nižja, kot pri vlaganju v običajne delnice, ker ima visoko razpršen portfelj. V vsaki investicijski družbi je namreč veliko različnih vrednostnih papirjev.

V Sloveniji je knjigovodska vrednost investicijske družbe višja od tržne vrednosti delnice. Kar lahko pomeni potencialno večji donos od odprtih investicijskih družb oziroma vzajemnih skladov. Do leta 2011 se bodo morale investicijske družbe prestrukturirati v vzajemne sklade, zato je tveganje zaradi izpostavljenosti nihanju tržne cene glede na knjigovodsko vrednost manjše. Upravitelj vlagatelje v prvih treh letih običajno zadrži pri sebi s kazensko izstopno provizijo.