Koncept kapitalske udeležbe: naložba v stvarne vrednosti

Namera vlaganja v ta sklad je, da se investira v pretežno medsebojno neodvisno razvite naložbene segmente in tako izgradi diverzificiran portfelj, ki naj nudi vlagateljem varnostno orientirano razpršitev tveganja. Koncept varčevalne sheme König & Cie. SachwertSparplan« zato predvideva, da se razdeli razpoložljiva investicijska sredstva preko emitentov strateško na zaprte sklade različnih naložbenih segmentov (v nadaljevanju imenovanih tudi „ciljni skladi”), da bi se tako dosegla širša diverzifikacija.

Emisijski kapital

Namera je, da se pridobi emisijski kapital v skupni višini do EUR 20.000.000. V odvisnosti od uspeha plasiranja bo mogoče emisijski kapital zmanjšati do EUR 1.000.000 ali ga zvišati na do skupno EUR 30.000.000. Pridobljeni emisijski kapital bo pritekal v vsakokratni višini 50% enemu in drugemu emitentu.

Ponudba za vlaganje se obrača na vlagatelje s stalnim bivališčem v Nemčiji in Sloveniji, ki se želijo udeležiti pri emitentih z najmanjšim zneskom vpisa v višini EUR 13.500 ali višjim zneskom.

Sklad investira kot osnovna naložba v stvarne vrednosti, kot so n.pr. nepremičnine, pomorske trgovske ladje, infrastrukturni objekti ali solarne naprave.
Zaradi mnoštva različnih naložb se izgradi široko razvejan portfelj. S tem nastane varnostno orientirana razpršenost s stabilnimi donosi. Poslovodstvo sklada nenehno opazuje gospodarska gibanja različnih trgov, da bi kar najbolje koristila tržne priložnosti. Med varčevalno fazo se donosi sklada ponovno nalagajo (tezavrirajo) v nadaljnje udeležbe. Ta strategija pospeši izgradnjo zelo donosnega in varnostno orientiranega portfelja za vlagatelje.

Ciljni skladi investirajo sredstva vlagateljev pretežno v stvarne (premoženjske) vrednosti, kot so n.pr. nepremičnine,ladje, infrastrukturo ali solarne naprave.

Osnovni podatki načrta varčevanja:

Emisijski kapital:     20 mio. EUR
Investicijski objekti:     Zaprte naložbe v stvarno vrednost (nepremičnine, pomorske trgovske ladje, infrastrukturni
objekti,solarne naprave)
Trajanje sklada:     25 let (do 31.12.2034)
Družbe:     König & Cie. Erste Ansparplan GmbH & Co. KG, König & Cie. Zweite Ansparplan GmbH & Co. KG
Vrsta prihodka:     Obratovalnica, oddajanje v najem in zakup, kapitalsko premoženje

Varčevalna doba     12 let (144 mesecev)
Enkratni vložek     20% vpisanega vložka
Mesečni obroki     Od 75 EUR dalje mesečno (višji mesečni obroki morajo biti deljivi s 25 EUR)
Najmanjši znesek vpisa     EUR 13.500
Modalitete izplačila     Polletna izplačila od leta 2023 dalje
Celotno izplačilo     ca. 203%*
Povprečno izplačilo     p.a. 8,12%*
Bonus za kupce     6% p.a. na vplačani kapital do 31.12.2010
Posebnosti     Med varčevalno fazo se likvidnostne presežke ciljnih naložb reinvestira v nadaljnje naložbe.
Posebna plačila     Posebna plačila so možna ob vsakem času do 31.12.2017 (s soglasjem
komplementarke)
Odlog plačil     Mesečna plačila je mogoče odložiti za do dvanajst mesecev (s soglasjem
komplementarke). Odlog je prvič mogoč po vplačilu prve vloge ter izvrženem plačilu
dvanajstih mesečnih obrokov. Nato ima vlagatelj možnost, da odloäeni znesek vplača
kot enkratno plačilo ali v obrokih.
Zmanjšanje     Vlagatelj se lahko dogovori za zmanjšanje obročnega plačila na min. 50 EUR mesečnega
obroka (s soglasjem komplementarke). Zmanjšanje je prvič mogoče po vplačilu prve
vloge ter izvršenem plačilu dvanajstih mesečnih obrokov
Odpoved     Izredna odpoved je mogoča pri brezposelnosti ali izpadu prihodkov
* v skladu z obravnavanim primerom