| Zaradi velikega števila uporabljenih skladov upraviteljev premoženja se odvisnost posameznih gibanj občutno zmanjša. Glede na naložbeni cilj (ustvarjanje premoženja, izplačilni načrt v pokoju itd.) lahko izberete tri strateške depozite z različnimi profili donosnosti in tveganja.
V strateških depozitih kombiniramo najuspešnejše neodvisne sklade upravljavcem premoženja. Dobri neodvisni upravljavci premoženja so podvrženi bančnemu nadzoru in lahko dokažejo večletne uspehe. Imajo jasna naložbena načela in ni se jim v ničemer ozirati na druge hčerinske družbe koncerna ali oddelke in so tako popolnoma samostojni v naložbenih odločitvah. Tako na primer ni mogoče izključiti konflikta interesov zaradi emisijskih dejavnosti ali odnosov s poslovnimi strankami. Skladi, ki upravljajo premoženje, prevzamejo vse prerazporeditve, ki so potrebne, da se realizira potenciali donosnosti – davčno nevtralno. Nekateri upravitelji sledijo fundamentalnemu pristopu, drugi stavijo na tržno tehniko ali klimo na trgu. Drugače kot upravljavci skladov običajnih delniških, surovinskih, rentnih in panožnih skladov se upraviteljev premoženja praviloma ne da meriti z indeksom, temveč stremijo za absolutno donosnostjo. Večinoma je sam lastnik podjetja ali vodilni delavec upravljanja premoženja odgovoren za upravljanje in investira z lastnim denarjem. Tako obstoja pri skladih upravljavcev premoženja bistveno viišja enakost interesov z vlagateljem kot pri večini tradicionalnih skladov velikih koncernov.
Strategije:
1. Dynamic Plus
2. Wachstum Plus
3. Konservativ Plus
|
Brošura
|
Ta depozit kombinira 12 v delnice usmerjenih neodvisnih pristopov k upravljanju premoženja.
Upravitelji premoženja lahko investirajo do 100 % svojega premoženja v delnice, dopolnjeno s surovinami, a po potrebi jih lahko deloma, nekateri tudi v višini 100 %, zavarujejo proti tečajnim izgubam. S "timing" komponento se v pozitivnih tržnih fazah skuša zvišati investicijsko kvoto, v trendu navzdol pa se nasprotno skuša rizično kvoto bistveno zmanjšati oz. zavarovati.
Ta depozit je primeren za priložnostno usmerjenega vlagatelja, ki ima visoka pričakovanja glede donosnosti in hoče zavestno sprejeti tveganja takšne depozitne naložbe.
|
|
|
| Ta depozit se sestoji pretežno iz konzervativnih in uravnoteženih pristopov k upravljanju premoženja, ki primešajo delnice, surovine in nepremičnine med 0% in 100%. Ne investira se v noben rizičen sklad posameznega naložbenega razreda. Posamezni sklad upravitelja premoženja razdeli premoženjske vrednosti na iz njegovega vidika najobetavnejše naložbene razrede. Ta depozit se dopolni s tržno nevtralnimi strateškimi skladi. Nadalje se investira v tako imenovane „strategije sledenja trendu“
Ta depozit je primeren za vlagatelje, ki hočejo investirati široko razpršeno v vse naložbene razrede, z pritegnjeno ročno zavoro.
|
|
|
| Ta depozit se sestoji pretežno iz konzervativnih pristopov k upravljanju premoženja, ki močno omejijo rizične kvote in jih lahko deloma popolnoma zavarujejo. Nadalje so primerne tržno nevtralne strategije, ki naj bi v vsaki tržni fazi dosegale donose nad nivojem obresti na denarnem trgu. V tem depozitu niso zajeti nobeni posamezni skladi s področja delnic, surovin in nepremičnin.Ta depozit je primeren za vlagatelje, ki so usmerjeni v varnost in ki v vseh tržnih fazah, nikdar nočejo prigospodariti trajno negativnega rezultata.
Kot alternativa oz. dopolnitev strategijam Wachstum in Konservativ Plus vam je odslej na voljo posebna
strategija:
a) Elite Team
Zelo premožne zasebne stranke še od nekdaj koristijo možnosti „družinske pisarne“ (t.im. „family office“). Pri tem investirajo izkušeni strokovnjaki za finančne trge po vnaprej določenih smernicah večinoma zelo obsežno družinsko premoženje. Prednost je, da lahko nevtralna instanca razprši premoženje preko različnih naložbenih razredov in denarnih zavodov brez lastnih interesov. Najvišji naložbeni cilj je predvsem ohranitev vrednosti. V strateških depozitih kombiniramo najuspešnejše neodvisne sklade upravljavcem premoženja. Dobri neodvisni upravljavci premoženja so podvrženi bančnemu nadzoru in lahko dokažejo večletne uspehe. Imajo jasna naložbena načela in ni se jim v ničemer ozirati na druge hčerinske druäbe koncerna ali oddelke in so tako popolnoma samostojni v naložbenih odločitvah. Tako na primer ni mogoče izključiti konflikta interesov zaradi emisijskih dejavnosti ali odnosov s poslovnimi strankami. Skladi, ki upravljajo premoženje, prevzamejo vse prerazporeditve, ki so potrebne, da se realizira potenciali donosnosti – davčno nevtralno. Nekateri upravitelji sledijo fundamentalnemu pristopu, drugi stavijo na tržno tehniko ali klimo na trgu. Drugače kot upravljavci skladov običajnih delniških,surovinskih, rentnih in panožnih skladov se upraviteljev premoženja praviloma ne da meriti z indeksom, temveč stremijo za absolutno donosnostjo. Večinoma je sam lastnik podjetja ali vodilni delavec upravljanja premoženja odgovoren za upravljanje in investira z lastnim denarjem. Tako obstoja pri skladih upravljavcev premoženja bistveno višja enakost interesov z vlagateljem kot pri večini tradicionalnih skladov velikih koncernov. Te prednosti si lahko z „Elite Team-om“ zagotovite tudi za vaše premoženje. Investirate v nek transparenten portfelj z najuspešnejšimi upravitelji premoženja. Elite Team je sestavljen po načelu nogometnega moštva. 11 upraviteljev premoženja se enakopravno vrednoti s po 9% v depozitu vrednostnih papirjev banke. Vsakemu članu tima se dodeli določene naloge, ki jih mora izpolniti. Vodstvo stalno nadzira uspešnost vsakega člana tima. Če „trener“ ugotovi, da nek upravitelj premoženja ne ustreza več visokim zahtevam ali da so na trgu boljše alternative, se ustrezno spremeni. Najvišji naložbeni cilj je, da se vaše premoženje ohranja in množi z atraktivnim obrestovanjem.
b) NV Strategie Emerging Plus
Preizkušen in zanesljiv koncept več naložbenih razredov (an. multi-asset class approach) omogoča koriščenje velikih potencialnih donosov na hitro rastočih razvijajočih se trgih. Prednost na novo industrializiranih dežel v rasti nasproti industrijskim državam traja še naprej. Mnoge teh dežel so se v zadnjih letih strukturno izboljšale, s tem ko so radikalno zmanjšale inflacijo in zunanji dolg. K dolgoročnim prednostim teh trgov spada njihov demografski trend. Visoka gospodarska rast, hitro rastoče prebivalstvo in vse večja urbanizacija so gonilni faktorji za velike potrebe po naložbah, na primer na področju infrastrukture in nepremičnin. Če pomislimo, da hoče biti po vsem svetu preko 4 mrd. ljudi deležnih pridobitev civilizacije, lahko morda zaslutimo, kaj bo sledilo. Prehrambene navade se spreminjajo, hkrati izginjajo kmetijske površine zaradi urbanizacije in širjenjem puščav. Naložba v nepremičnine, infrastrukturo in delnice na novo industrializiranih dežel ter v surovine bo trajno generirala nadpovprečno rast, potrebna pa je potrpežljivost. Pozor: naložbe v hitro rastoče trge lahko v vrednosti zelo močno nihajo.
STORITEV
Vsak teden lahko vpogledate mesečna poročila uprave. V njih so vsebovane prerazporeditve, prodaje in nakupi. Do podrobnega dogajanja po dnevih imate kot stranka ob vsakem času internetni dostop.
|
|
|
